余超颖“雷的盛宴”钱宝网庞氏骗局的来龙去脉-IT笑谈 余超颖什么是“庞氏骗局”？庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。2017年年末爆发的“钱宝网”可以称得上典型的“庞氏骗局”。最新消息显示，2018年2月1日，南京市浦口区人民检察院对张小雷

余超颖“雷的盛宴”钱宝网庞氏骗局的来龙去脉-IT笑谈

余超颖什么是“庞氏骗局”？庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
2017年年末爆发的“钱宝网”可以称得上典型的“庞氏骗局”。最新消息显示，2018年2月1日，南京市浦口区人民检察院对张小雷以及参与钱宝网非法集资犯罪的周某富、康某斌、于某建、端某飞等首批12名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公众存款罪依法批准逮捕。据初步统计，张小雷等人非法集资未兑付本金300亿元左右，截止案发，钱宝网实际已无兑付能力。

“完成任务领工资”为名非法吸收资金借新还旧，
2012年张小雷等人创办钱宝网，在银行设立资金池账户，通过钱宝网发布虚假广告任务，利用多家第三方支付平台，以完成广告任务获取40%至60%左右的高额收益为诱饵，采用“借新还旧”的方式，向社会不特定对象非法吸收资金。张小雷等人设立了上海藤榕网络科技有限公司等多家公司，分工负责钱宝网的任务设计、虚假宣传、充值提现和网络维护等，为钱宝网非法集资提供帮助。据初步统计，张小雷等人非法集资未兑付集资参与人的本金300亿元左右，截止案发，钱宝网所剩余的资金资产占未兑付本金的比例很小，实际已无兑付能力。
张小雷等人花费巨资投入到公司的虚假宣传，营造“钱宝系”企业发展良好、实力雄厚的假象。如2017年7月，以非法集资来的12亿余元从福中集团购买南京江北“智慧城”项目后，对外虚假宣传价值高达200亿元；2016年8月，用非法集资来的2亿多元，通过购买股权的方式，取得南京若尔通用航空发展集团老山项目所有权，对外虚假宣传价值100亿元；以非法集资资金收购的江苏吉信甘油科技有限公司，对外虚假宣传号称亚洲第一、年利润2亿多元，而实际2017年账面利润仅为1600多万元。张小雷等人还将非法集资的资金，用来赞助西甲皇家社会、巴列卡诺足球俱乐部，成立并运营“钱宝”足球俱乐部，同时用非法集资的资金对外捐赠、赞助，以此扩大知名度和影响力，以吸引更多集资参与人参与非法集资。
为维持钱宝网运转，防止资金链出现断裂，张小雷等人建立了数据监测、任务投放、延期兑付、危机公关等一整套应对集中挤兑的机制。一旦出现大规模集中挤兑，张小雷等人会立即组织研发上线一批收益更高的非法集资任务，并采取T+5分期兑付的方式延长提现时间，缓解兑付压力。张小雷等人非法向公众吸收的资金，大部分用于还本付息，其他主要用于维持“钱宝系”企业的高额运营成本、企业高管的高额年薪以及少量对外投资等。不仅如此，张小雷还用非法集资获取的资金包养情妇，为其情妇及关系人在上海、南京、大连等地购置多套房产。
警方通报称，南京市公安机关对该案依法开展刑事侦查以来，始终坚持破案打击和追赃挽损并重，已在全国各地依法查封冻结了一批“钱宝系”企业及相关人员的银行存款、基金、股权、股票、房产、土地、汽车等资产，并正在依法开展核查、评估。对该案查封冻结的所有资产将在法院终审判决后，依法公开按照统一标准、统一比例发还本金未兑付的集资参与人。
张小雷诈骗已有前车之鉴
而对于钱宝额实际控制人张小雷，早在2003年就曾因为“泛美亚事件”入过监狱，那也是一桩典型的庞氏骗局。

当时张小雷担任泛美亚CEO一职，以向海外输送足球学员的名义，先后将50多名小球员送往南美留学，并以向学员收取费用和向外界融资的方式，共获取资金1000多万元。
但是去海外的学员生活条件跟传销组织一样恶劣，在乌拉圭据说都吃不饱。当时张小雷与一名18线的球员合作，这名18线的球员注册了一家成员仅有他自己的足球学校，张小雷再每月支付给他1000美元的工资了，这钱竟然还包括场地费和训练费。
融资1000多万，每月花1000美元，不可不说张小雷空手套白狼的水平，中国第一。
后来大概有1000万的资金去向不明，媒体曝光该事件后，张小雷因诈骗入狱。
而且张小雷还跟乐视跟贾跃亭有密切关系。在贾跃亭今年跑到美国之后，他竟然还强势收购了乐视的游戏板块100%的股权。在他眼里，他和贾跃亭是“英雄惜英雄”，贾跃亭如今被喊话，赶紧趁今年回来。而张小雷倒是没跑路，而去投案自首。倒是令人匪夷所思阿！
东窗事发，投资者仍执迷不悟
2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明，向警方投案自首。他从无法填补的巨大庞氏骗局中解脱了，却把追随他的“宝粉”们推向了深渊。

令人大跌眼镜的是，即便在钱宝网创始人张小雷自首之后，还有钱宝网“宝粉”坚持袒护张小雷，“雷哥被黑，相信钱宝”，堪称金融圈“最令人忧伤的”受害者。


小编劝告投资者们应该理性吸取教训，不要迷信高收益，但是钱宝事件的爆发似乎说明，2亿多人还是被利益蒙住了双眼,甚至警方都发通告了还不愿相信自己被骗。这些人说的就是钱宝网的投资人，当初投资人都奔着40%的年化利率，如今估计这个年都没法过了。
其实，只要稍微仔细了解下，就不难发现，无论钱宝网怎么“变装”，都难以洗脱“庞氏模式”嫌疑：“拆东墙补西墙”，利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
但为何有了大量“e租宝”式的前车之鉴，还是有源源不断的投资者前仆后继？究其原因，无非是“保本还息”晃住了投资者的双眼。

如今，公安机关已开通“钱宝网用户配合调查取证受理登记平台”，不知道“钱宝的忠粉们”是会继续坚持，还是登记报案呢？

点击关键字，获取兴趣内容
珍珠生活刘训林/北清智库商学院吴树江/联想拯救者Y700笔记本/联想TAB4 Plus平板电脑/蚁视重新定义VR商业模式/优信二手车屡遭投诉/手机行业国产品牌/网易严选/锤子罗永浩/共享单车资本大佬们的意淫/微信小程序的阴谋论/社群生态圈暴走互联网/卖好车李研珠/

全文详见：https://6596.org/7321.html

TOP